בעשור האחרון החזרנו ללקוחותינו
מעל 100 מליון ₪
כנראה גם לך מגיע החזר מס מקופת המדינה
החזרי מס מהמדינה
מחשבון החזרי מס או סימולטור החזר מס מאפשר להכניס את כל הנתונים העדכניים לזמן הגשת הבקשה ולחשב באופן קל נוח ומהיר את החזר המס הצפוי לכם. עם זאת, מדובר בכלי ממוחשב אשר נותן אינדיקציה בעיקר להחזר המגיע ולכן על מנת לחשב באופן מדויק יש למלא את הטופס באופן מסודר בכדי שנציג יוכל לבדוק את הנתונים שלכם במקצועיות.
סימולטור החזרי מס – חישוב החזר המס אונליין!
האם שילמתם השנה או בשש שנים האחרונות יותר מס הכנסה ממה שהייתם אמורים לשלם? האם אתם זכאים לקבלת החזר מס מהמדינה? ואיך תקבלו את הכסף הזה חזרה? לצורך מענה על השאלות האלה וייעול תהליך קבלת החזרי מס לזכאים הקימה רשות המדינה סימולטור החזר מס שיסייע לכם לחשב אם אתם זכאים לקבלת החזר מס ואם כן, לכמה החזר מס אתם זכאים. יועצי המס המומחים של חברת פאנד אפ פה בשביל להסביר לכם איך זה עובד.
החזר מס יכול גם להגיע לסכומים של אלפי שקלים ועשרות אלפי שקלים:
אנחנו לא יודעים מה אתכם אבל עבורנו מספיקה כותרת כזו בשביל לבדוק זכאות להחזר מס. הרי היום ניתן למצוא סימולטור החזר מס ומחשבון לחישוב החזרי מס בכל אתר ברשת ולבצע סימולטור החזר מס און ליין. אז למה לא לבצע את הבדיקה? היא לא מחייבת, לא ארוכה, והסימולטור יכול להראות לכם אם אתם זכאים לקבלת החזר מס ובאיזה גובה. כסף שיושב במס הכנסה ולא יוחזר אליכם באף צורה אחרת אם לא תגישו בקשה לקבל אותו. ואם אתם לא יודעים מה למלא בסימולטור או איך לחשב החזרי מס במחשבון- פנו אל יועצי המס המומחים של פאנד אפ והם ישמחו לבצע את הבדיקה עבורכם.
מכיוון שאתם אזרחים שומרי חוק אתם משלמים מס הכנסה מדי חודש בחודשו אך ייתכן שאתם משלמים או ששילמתם בעבר סכומים גבוהים יותר ממה שהיתם צריכים לשלם. מס הכנסה לא ימהר להחזיר לכם את הכספים הללו אך אם תוכיחו שאתם זכאים ותגישו בקשה לקבלת החזר מס- תקבלו אותם חזרה על שנת המס הנוכחית ועד שש שנים אחורה. הסכומים יכולים להיות מאות שקלים, אלפי שקלים ואפילו עשרות אלפי שקלים אך אם לא תבדקו ולא תחשבו- גם לא תקבלו אותם.
סימולטור החזרי מס- איך הוא עובד?
סימולטור החזר מס הוא בדיקה שמתבססת על הפרטים שאתם מזינים ולכן הוא רק כלי שנועד לבדוק את העמידה בתנאי הזכאות הראשוניים. ההמלצה היא כמובן לבוא אלינו, לחברת פאנד אפ, שנוכל לבצע את הבדיקה בצורה יסודית ואכן לוודא שאתם זכאים לקבלת החזר מס ולאיזה גובה החזר אתם זכאים.
בסימולטור יש למלא את הפרטים האישיים שלכם ואת הפרטים האישיים של בן או בת הזוג הרשומים כולל מצב משפחתי ומספר ילדים. כל אלה צריכים להיות רלוונטיים לשנת המס עליה אתם בודקים.
לאחר מכן יש להזין את הפרטים הבאים:
מומלץ להשתמש בסימולטור ככלי בדיקה ראשוני בלבד ולא לוותר על היוועצות עם אנשי מקצוע.
מחשבון החזר מס לשכירים — למי הבדיקה מתאימה?
רוב מקבלי ההחזרים בישראל הם עובדים שכירים, ודווקא הסיבה לכך פשוטה: המס מנוכה מהתלוש מדי חודש לפי הערכה שנתית, וכל שינוי שקורה באמצע השנה, החלפת עבודה, פיטורים, חופשת לידה או עבודה אצל שני מעסיקים במקביל, יוצר פער שמס הכנסה לא מתקן לבד. מחשבון החזר מס לשכירים נועד לאתר בדיוק את הפערים האלה.
הבדיקה מתאימה במיוחד אם במהלך שש השנים האחרונות: החלפתם מקום עבודה או הייתה לכם תקופה של אבטלה, עבדתם אצל יותר ממעסיק אחד, יצאתם לחופשת לידה או חל"ת, נולד לכם ילד, סיימתם תואר ראשון או שני, עברתם ליישוב מזכה בהטבות מס, או ביצעתם הפקדות עצמאיות לקופת גמל, לקרן השתלמות או לביטוח מנהלים.
אם אחד מהמקרים האלה נכון לגביכם, סימולטור החזר מס לשכירים ייתן לכם אינדיקציה מיידית לגובה ההחזר הצפוי, עוד לפני שאתם אוספים מסמך אחד.
מה ההבדל בין מחשבון החזר מס לסימולטור החזר מס?
אין הבדל אמיתי. שני השמות מתארים את אותו הכלי: מערכת מקוונת שמחשבת, על בסיס הנתונים שאתם מזינים, מהו החזר המס הצפוי לכם. יש מי שמחפש "מחשבון החזר מס", יש מי שמחפש "סימולטור החזר מס", ויש גם מי שכותב "סימלטור" או "סימולציה להחזר מס" — כולם מחפשים אותו דבר: לדעת כמה כסף מגיע להם ממס הכנסה.
מה שכן חשוב לדעת: לא כל מחשבון זהה. מחשבון טוב יבקש מכם לא רק את גובה השכר אלא גם נתונים על נקודות זיכוי, הפקדות פנסיוניות, מצב משפחתי ושנות המס הרלוונטיות, כי רק כך החישוב משקף את ההחזר האמיתי.
איך בודקים החזר מס? שלושה שלבים פשוטים
רבים שואלים איך בודקים החזר מס ומהבולבלים מהמידע ברשת. בפועל התהליך פשוט ומורכב משלושה שלבים:
בדיקת זכאות להחזר מס — מי באמת זכאי?
בדיקת זכאות להחזר מס מתחילה בשאלה אחת: האם שילמתם בשנה מסוימת יותר מס ממה שהחוק מחייב? מכיוון שהמס מנוכה מהשכר מדי חודש לפי צפי שנתי, כמעט כל שינוי בחיים יכול ליצור זכאות:
חישוב החזר מס הכנסה — איך זה עובד בפועל?
חישוב החזר מס הכנסה מתבסס על שלושה רכיבים: ההכנסה החייבת השנתית שלכם, מדרגות המס, ונקודות הזיכוי המגיעות לכם. המס בישראל הוא שנתי, אבל בתלוש הוא מנוכה חודשית — וכאן נוצר הפער.
דוגמה פשוטה: שכיר שהרוויח 15,000 ₪ לחודש בחצי השנה הראשונה ולא עבד בחצי השני, שילם מס בכל חודש כאילו ירוויח כך כל השנה. בחישוב השנתי האמיתי ההכנסה שלו נמוכה בהרבה, ולכן חלק מהמס ששילם — מגיע לו בחזרה.
גם נקודות זיכוי שלא נוצלו במלואן בתלוש (למשל בעקבות לידה, תואר או מעבר ליישוב מזכה) משנות את החישוב לטובתכם. לפירוט מלא של שיטת החישוב ראו איך מחשבים את החזר המס, ואם אתם רוצים להבין לעומק איך עובד מחשבון החזר מס — הכנו לכם מדריך לחישוב החזר מס לשכיר.
עד כמה שנים אחורה אפשר לבקש החזר מס?
החוק בישראל מאפשר לבקש החזר מס עד שש שנים אחורה. בשנת 2026, למשל, עדיין אפשר לקבל החזרים עבור שנות המס 2020 עד 2025 — אבל הזכאות לשנת 2020 פוקעת עם סוף שנת 2026. כל שנה שעוברת סוגרת עוד שנת זכאות, ולכן כדאי למהר.
חשוב לדעת: מס הכנסה לא מחזיר כסף מיוזמתו. גם אם שילמתם ביתר — הכסף יישאר אצל המדינה אלא אם תוגש בקשה מסודרת. לפירוט המלא ראו כמה שנים אחורה אפשר לבקש החזר מס.
אילו טפסים צריך להחזר מס? טופס 106, טופס 135 ועוד
הבקשה להחזר מס לשכיר מוגשת בדרך כלל על טופס 135 — בקשה להחזר מס הכנסה לשכירים, ומצורפים אליה טופס 106 מכל מעסיק בשנים הנתבעות, אישור ניהול חשבון בנק וצילום תעודת זהות כולל ספח. במקרים מסוימים נדרשים גם טופס 161 (פיטורים), טופס 867 (רווחי הון) ואישורים נוספים לפי תנאי הזכאות.
למדריך מלא על מילוי והגשת הטופס ראו טופס 135 להחזר מס — מי מגיש, מה מצרפים ואיך. ואם אתם רוצים להבין את התהליך מקצה לקצה — ככה עובד תהליך החזר מס משלב הבדיקה ועד הכסף בחשבון.
החזר מס-שאלות ותשובות
אם חיפשתם ברשת מידע על החזרי מס מהמדינה בטח הופתעתם לגלות כמה מידע יש. תנאי זכאות, מחשבונים לחישוב גובה ההחזר הצפוי, חברות המציעות את השירות שלהם בהגשת הבקשה לרשות המיסים. יש הרבה מאוד מידע ברשת ומצד אחד זה טוב מצד שני זה יכול לבלבל מאוד. אז הכנו לכם רשימה של שאלות ותשובות בנושא החזר מס, אם לא מצאתם פה את התשובה לשאלה שחיפשתם או תשובה מלאה- אתם תמיד מוזמנים לפנות אלינו ונשמח לספק לכם את המידע הנדרש:
באופן כללי כל מי שמשלם מס הכנסה- גם עובדים עצמאיים וגם עובדים שכירים. כמעט בכל המקרים מדובר בעובדים שכירים ששילמו סכום גבוה יותר של מס הכנסה ממה שהיו צריכים לשלם ונוצרו הפרשים לטובתם.
יש כמה וכמה מקרים המזכים את העובד בקבלת החזר מס ולכן אם אתם עומדים באחד התנאים הבאים כדאי לכם לבדוק מול אנשי מקצוע את גובה ההחזר שאתם יכולים לקבל במידה ותבחרו להגיש בקשה לקבלת החזר מס:
-אם במהלך שנת המס לא עבדתם שנה שלמה באותו מקום עבודה
-אם במהלך שנת המס עבדתם בכמה מקומות במקביל
-אם במהלך שנת המס עבדתם גם כעובדים שכירים וגם כעובדים עצמאיים
-במצב בו אתם מקבלים קצבאות ותשלומים קבועים מהמוסד לביטוח לאומי
-אם אתם מבצעים הפקדות לקופות גמל וקופות חיסכון לפנסיה באופן עצמאי
-במידה ורכשתם במהלך שנת המס פוליסת ביטוח חיים או ביטוח אובדן כושר עבודה
-כל שינוי משפחתי שחל בשנת המס כגון הולדת ילד גירושין או חתונה
-במידה וסיימתם תואר
-במקרה של מעבר ליישוב שמזכה בהטבות מס
כמובן שיש עוד מקרים ולכן חשוב ביותר להיוועץ עם אנשי מקצוע שידעו לומר לכם מה הם תנאי הזכאות הרלוונטיים עבורכם.
בכדי להגיש בקשה להחזר מס יש לדאוג לטפסים הכלליים הבאים: אישור ניהול חשבון מהבנק בו מתנהל החשבון שלכם, טופס 106, טופס 161 וטופס 867. יש צורך בצילום תעודת זהות עם ספח מעודכן ולמלא את פרטי הבקשה בצורה מדויקת. כל ניירת וכל טופ שיש לכם שמראה על ההתאמה שלכם לתנאי הזכאות לקבלת החזר מס חשוב להגיש ביחד עם הבקשה- הפקדות, אישור על קבלת קצבאות , אישורי תרומות וכדומה. חשוב להשיג את כל הטפסים הרלוונטיים ולהגיש את כולם בצורה מסודרת ביחד עם הבקשה.
את הבקשה לקבלת החזר מס ניתן להגיש בסוף שנת המס על שנת המס הנוכחית ועד שש שנים אחורה. כל שנת מס שעוברת מוחקת לנו שנה אחת אחורה ולכן חשוב למהר ולהגיש את הבקשה.
לאחר הגשת תיק מלא ותקין, רשות המסים מטפלת בבקשה בדרך כלל בתוך כ-90 ימי עבודה. אם חסרים מסמכים או שנדרשת בדיקה נוספת, הטיפול יכול להתארך. זו עוד סיבה להגיש תיק מסודר עם כל הטפסים מלכתחילה.
לא. בדיקת זכאות ראשונית בסימולטור החזרי מס של פאנד אפ היא בחינם וללא כל התחייבות. רק אם תבחרו להגיש את הבקשה באמצעות איש מקצוע תשולם עמלה מוסכמת — בדרך כלל אחוז מההחזר שיתקבל בפועל, כך שלא משלמים על בדיקה שלא הניבה החזר.
אחרי שמס הכנסה מאשר את הבקשה, ההחזר מועבר ישירות לחשבון הבנק שציינתם בבקשה, בתוספת ריבית והפרשי הצמדה כפי שקבוע בחוק. לא צריך להגיע לשום מקום — הכסף פשוט נכנס לחשבון.
כן. עצמאים משלמים מקדמות מס במהלך השנה, ובדוח השנתי מתבצע החישוב האמיתי. אם שולמו מקדמות ביתר — נוצר החזר. גם עצמאים יכולים להשתמש במחשבון כדי לקבל אינדיקציה ראשונית, אבל ההגשה עצמה נעשית במסגרת הדוח השנתי ולא בטופס 135.
בהחלט. חלק מנקודות הזיכוי הן משפחתיות, ולעיתים בן זוג שלא עבד או עבד חלקית יכול להעביר זיכויים. לכן בסימולטור של פאנד אפ מזינים גם את פרטי בן או בת הזוג — החישוב המשפחתי המלא מגדיל את הסיכוי לגלות החזר ששכחתם.
כאן ניתן לנהל את העדפות הפרטיות שלך.